Une expertise dans la durée :
Forte d’une expérience proche de 25 ans, j’ai débuté ma carrière en 1999 dans un grand groupe bancaire international, avant de rejoindre un cabinet de gestion de patrimoine indépendant de renommée nationale. Fidèle aux valeurs de conscience professionnelle, de sérieux et de bienveillance, je suis présente aux cotés de mes clients, en accordant une importance particulière à la clarté de mes explications.
La profession de Conseil en Gestion de Patrimoine est particulièrement règlementée. Je dispose à cet effet des agréments obligatoires nécessaires : qualité CIF (Conseiller en Investissements Financiers), qualité COBSP (Courtier en opérations de banque et en services de paiement), qualité COA (Courtier d’assurance ou de réassurance), adhérente à la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), la CNCGP étant agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), numéro ORIAS 23002476 consultable sur le site www.orias.fr, carte T (professionnelle de l’immobilier).
Dans ce métier de conseil, les diplômes ne suffisent pas, seule l’expérience permet de prévoir et anticiper certaines situations patrimoniales déjà vécues.
Tout travail est encadré par une « lettre de mission » qui définit les modalités de notre collaboration, et fait l’objet d’un devis préalable d’honoraires.
Faute de temps pour prendre le recul nécessaire sur leur patrimoine, mes clients font appel à moi pour une analyse objective de leur situation, et me confient ensuite une ou plusieurs missions, pour un accompagnement personnalisé. Pour être efficace, avec l’accord de mes clients, je me rapproche de leurs interlocuteurs habituels : Notaire, Expert-comptable, avocat, partenaire bancaire, agent immobilier, etc…
J’organise et coordonne l’équipe créée avec tous les métiers nécessaires à l’aboutissement de leur projet, et je soigne particulièrement la pédagogie pour que les informations et décisions puissent être limpides, donc plus faciles à prendre pour eux.
Qu’apporte un Conseil en Gestion de Patrimoine ?
Le plus explicite, à mon sens, ce sont ces quelques exemples non exhaustifs, pour lesquels j’interviens :
– « Je souhaite obtenir un avis objectif sur mon organisation patrimoniale actuelle »
– « Je suis déçu de mes interlocuteurs bancaires, ils sont injoignables et je ne suis pas sûr qu’ils me conseillent dans mon intérêt »
– « Je manque de temps pour gérer mes affaires personnelles »
– « J’ai envie de comprendre ce que l’on me propose en matière d’investissements »
– « J’ai développé ma société au fil des années, et je dispose d’une trésorerie long terme sur laquelle j’aimerais réfléchir »
– « J’envisage de céder mon entreprise, mais je ne sais pas si le montant que l’on m’a proposé me permettrait de vivre en conservant mon niveau de vie actuel »
– « Ma préoccupation principale est de protéger mes proches et de préparer la transmission de mon patrimoine en l’organisant, et que mes volontés soient respectées »
– « Je me suis sentie noyée lors de la gestion de la succession d’un de mes proches, car je ne mesurais pas les choix que nous devions faire chez le Notaire et leurs conséquences »
-« En famille recomposée, j’aimerais éviter les conflits entre ma compagne et mes enfants après mon décès »
-« Je n’ai aucune idée de ma situation actuelle vis-à-vis de la retraite, et je ne sais pas par quel bout commencer pour la préparer »
– « Mon PINEL se termine dans 2 ans, je ne sais pas ce qu’il convient de faire »
– « J’ai trop de déficit foncier, il va être perdu »
– « J’ai le sentiment que les loyers que j’encaisse, ne servent qu’à payer mes impôts »
– « Je ne sais pas s’il est opportun de créer une SCI pour investir, et choisir à l’IS ou à l’IR ? »